Investire e viaggiare, in fondo, se ci pensi, devi rispondere alle stesse domande:
- Qual è l’obiettivo del viaggio? Gita domenicale (preservare il valore nominale del capitale), qualche giorno al mare (guadagnare qualcosa senza tante pretese) o viaggio in Australia (accantonare i risparmi per integrare la pensione)?
- Quanto è lontana la meta e quanto tempo hai a disposizione per raggiungerla? Torni in giornata, devi restare via più giorni o ti trasferisci all’estero? Pianificazione finanziaria semplice o pianificazione patrimoniale completa?
- Con chi viaggi e da chi ti fai aiutare? Da solo, con la famiglia, con gli amici, viaggio organizzato? “Fai da te” o con un consulente?
- Che mezzo di trasporto scegli? Bicicletta, treno, auto, nave, aereo? Deposito, Bot, obbligazione, fondo comune, asset allocation, diversificazione patrimoniale accurata, …, passaggio generazionale?
- Che percorso scegli? Percorsi consigliati o fuori pista?
- Come affronti gli imprevisti? Hai attivato delle coperture contro i rischi? Ci sono delle soluzioni alternative?
- Alla fine cosa ti porti a casa? Sei sulla buona strada per la realizzazione del tuo obiettivo?
Investire è viaggiare! Adotti un metodo o improvvisi?
“Il mondo è un libro, e quelli che non viaggiano ne leggono solo una pagina.”
(Agostino d’Ippona)
“I mercati non sbagliano mai, le opinioni invece molto spesso.” Jesse Livermore
